상속세와 증여세 차이,초보자도 쉽게 이해하는 필수 가이드

📑 목차

• 재산은 남겼는데, 세금은 생각 못했네…
• 모르면 몇 천만 원 손해 볼 수 있다!
• 상속세와 증여세 차이를 알면 길이 보인다
• 상속 vs 증여, 어떻게 준비할까?
• 준비 없는 상속은 가족에게 부담만 남깁니다
• 자주 묻는 질문

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“재산은 남겼는데, 세금은 생각 못했네…”

많은 분들이 평생 열심히 모은 재산을 자녀에게 물려줄 때 가장 크게 고민하는 부분이 있습니다. 바로 세금입니다.

“내가 죽고 난 뒤 상속할 때 세금이 얼마나 나올까?”
“살아있을 때 증여하면 더 유리할까?”

하지만 정작 상속세와 증여세의 차이를 명확히 아는 분들은 많지 않습니다. 준비가 부족하면 자녀들에게 큰 부담을 줄 수 있습니다.

"모르면 몇 천만 원 손해 볼 수 있다!”

상속세와 증여세는 이름은 비슷하지만, 과세 기준과 절세 전략이 다릅니다.
언제, 어떻게 주느냐에 따라 세금이 달라집니다.
같은 1억 원을 자녀에게 줄 때도 상속과 증여 방식에 따라 결과가 다를 수 있습니다.

“상속세와 증여세 차이를 알면 길이 보인다”

상속세란?

• 사망 후 상속재산에 부과되는 세금
• 공제 항목: 배우자 공제, 기본공제(5억 원), 금융재산 공제 등
• 세율: 최대 50%, 하지만 공제 제도가 다양

증여세란?

• 생전에 타인에게 무상으로 재산을 이전할 때 부과되는 세금
• 성인 자녀: 10년 단위 5천만 원 비과세, 미성년 자녀: 2천만 원
• 세율 구조는 상속세와 유사, 분산 증여 시 절세 효과

“상속 vs 증여, 어떻게 준비할까?”

1. 세율 비교 — 두 세금 모두 10~50% 누진세율 구조
2. 공제 제도 — 상속세는 배우자 공제 최대 30억 원, 증여세는 자녀 5천만 원 공제
3. 분산 전략 — 10년 단위로 증여해 과세 부담 분산
4. 부동산 — 상속은 공시지가 기준, 증여는 실거래가 기준으로 평가

“준비 없는 상속은 가족에게 부담만 남깁니다”

✅ 작은 금액이라도 증여해 분산시키세요.
✅ 국세청 상속·증여세 계산기를 활용해 예상 세액을 확인하세요.
✅ 세무사 상담을 받아 자신에게 맞는 절세 전략을 준비하세요.

“상속세와 증여세, 미리 알면 지킬 수 있습니다.
당신의 준비가 가족의 행복을 지켜줍니다.”

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 상속세와 증여세의 세율은 다르나요?
A. 세율 구조는 동일합니다(10%~50%). 그러나 공제 방식이 달라 결과는 달라집니다.

Q2. 상속세는 무조건 내야 하나요?
A. 아닙니다. 기본공제 5억 원, 배우자 공제 등으로 세금을 크게 줄일 수 있습니다.

Q3. 증여세는 언제부터 내야 하나요?
A. 성인 자녀는 10년간 5천만 원까지 비과세입니다. 초과 시 과세됩니다.

Q4. 상속과 증여를 혼합할 수 있나요?
A. 가능합니다. 일부는 생전 증여, 나머지는 상속으로 분산하면 절세 효과가 있습니다.

Q5. 부동산은 상속과 증여 중 어떤 게 유리한가요?
A. 공시지가·실거래가 차이에 따라 달라지므로 상황별 분석과 상담이 필요합니다.

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